ジュニアNISAの運用成績をブログで公開【2022年1月】

2022年1月のジュニアNISA運用成績をブログで公開します。

子どもは二人いて、運用期間は10か月目となります。

その他の運用成績は以下をご覧ください。

わが家の家族構成は以下のとおりです。

ジュニアNISAとは

2014年からスタートしたNISA（少額投資非課税制度）は、資産形成の促進や支援を図るために考え出されました。

NISAは20歳以上を対象としていますが、「未成年を対象としたNISA」がジュニアNISAです。

成人年齢の引き下げに伴い、2023年は0～17歳までが未成年者となりジュニアNISAの対象となります。

しかしジュニアNISAは2023年末で廃止が決定されています。これにより、原則18歳までは投資資金を引き出しすることは不可能だったのが2024年以降は年齢によらずいつでも引き出し可能となりました。

また、2024年以降ジュニアNISAでは新規購入ができません。

しかし2024年以降は当初の非課税期間（5年間）の満了を迎えても、継続管理勘定という非課税の勘定へ移管（ロールオーバー）することで18歳になるまで引き続き非課税で保有できます。

詳細は金融庁のジュニアNISAの概要をご覧ください。

ジュニアNISAの購入銘柄（商品）

運用している証券口座は子ども二人ともSBI証券です。

2021年4月から運用を開始しました。（運用期間10か月目）

息子のジュニアNISA口座

購入している銘柄（商品）は

eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）

1本のみです。

全世界株式（オール・カントリー）は日本を含む全世界の株の寄せ集めセットみたいなもので、これ1本で全世界に広く分散投資することができます。

娘のジュニアNISA口座

息子と同じく購入している銘柄（商品）は

eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）

1本のみです。

ジュニアNISAの設定金額と年間購入金額

ジュニアNISAの非課税枠で購入できる金額は、毎年1月から12月までの1年間で80万円までです。投資方法はつみたてNISAのように毎月積み立てる以外に、80万円の一括投資も可能です。

ジュニアNISAではクレジットカード決済を利用することはできません。

積立投資と一括投資どちらが良いのかについては、それぞれにメリット・デメリットがあります。詳しくは【買う前に待って！】投資信託は積立投資と一括投資どっちがいい？をご覧ください。

はまかぜ

投資初心者は積立投資がオススメです。

なお「投資が初めてで怖い！」「毎月66,666円も積み立てられない！」という方も大丈夫です。

ジュニアNISAは毎月100円から積み立てることができます。はじめは少額から、慣れてきたり資金に余裕が出てきたら少しずつ増やしていきましょう！

息子のジュニアNISA口座

2022年1月からの設定金額と年間購入金額は以下のとおりです。

はまかぜ

私は無難に積立投資することにしました。毎月66,667円だと12月に4円オーバーしますが、SBI証券では「NISA枠ぎりぎり注文」を設定すれば80万円の非課税枠内に収まるよう調整してくれます。

娘のジュニアNISA口座

2022年1月からの設定金額と年間購入金額は以下のとおりです。

はまかぜ

息子とまったく同じ設定です。

ジュニアNISAの運用成績【2022年1月】

それではいよいよ2021年12月のジュニアNISAの運用成績です。

息子のジュニアNISA口座

少しずつですが、資産が増えているのは嬉しいですね。

娘のジュニアNISA口座

息子と同じ日に積立を開始したので、全く同じ結果となっています。

ジュニアNISAの運用成績まとめ

息子、娘の口座ともに86万6,667円買付（購入）して評価損益+56,153円（+6.47％）でした。

はまかぜ

ふたり合わせると173万3,334円買って11万2,306円増えた（+6.47％）ということになります。

思ったほど増えていないというのが正直な感想です。

しかし現在の学資保険が返戻率106%程度ということを考えるとすでに運用9か月で学資保険並みと思えば悪くないですね。

投資は元本保証されていませんのでご注意下さい。

もし「SBI証券でジュニアNISAを始めてみよかな」と思う方がいらっしゃったら、SBI証券でジュニアNISA口座を開設し入金する方法と注意点を画像つきで解説をご覧ください。