ジュニアNISA 資産運用

ジュニアNISAの運用成績をブログで公開【2022年8月・運用17か月目】

ジュニアNISA運用成績2022年8月(運用17か月目)アイキャッチ画像

2022年8月のジュニアNISA運用成績(運用17か月目)をブログで公開します。

投資をはじめて約1年半で資産はどのくらい増えたのか、気になりますよね。

おすすめの銘柄も紹介しているので、今からジュニアNISAを始めようと考えている方はぜひ参考にしてください。

この記事を書いた人

はまかぜ

投資歴1年、40代の共働き夫婦です。現在毎月約33万円を投資に回しています。詳しくは2022年のつみたて設定目標をご覧ください。

わが家の家族構成

  • 筆者:40代前半。2021年3月よりつみたてNISA開始。
  • 妻:40代前半。2021年12月よりつみたてNISA開始。
  • 息子:小学生。昆虫大好きっ子。
  • 娘:幼稚園児。かわいいものが大好き。

この記事でわかること

  • ジュニアNISAの運用成績(運用17か月目)
  • そもそもジュニアNISAとは何か?
  • ジュニアNISAの注意点
  • ジュニアNISAで積み立てている銘柄(商品)
  • ジュニアNISAの積立設定金額

その他の運用成績は以下にまとめています。

ジュニアNISAの運用成績【2022年8月・運用17か月目】

ジュニアNISAの運用成績画像

2022年8月のジュニアNISAの運用成績(運用17か月目)です。

息子のジュニアNISA口座

ジュニアNISA2022年8月(運用17か月目)運用成績表画像
  • 買付銘柄:eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
  • 評価額:1,462,529円
  • 評価損益:+129,177円
  • 損益率:+9.68%
  • 取得金額:1,333,352円
  • 保有期間:16か月
はまかぜ

含み益がはじめて10万円を超えました。

つみたてNISA同様、好調だったのね。

りん

ジュニアNISA開始からの資産推移です。

ジュニアNISAの資産推移(2022年8月・運用17か月目)グラフ画像
ジュニアNISA資産推移2021/4-2022/8
通算取得額評価額評価損益損益率
2021年4月80,000円80,000円0円0%
2021年5月170,000円170,624円+624円+0.36%
2021年6月260,000円263,919円+3,919円+1.50%
2021年7月350,000円362,162円+12,162円+3.47%
2021年8月440,000円447,246円+7,246円+1.64%
2021年9月530,000円551,266円+21,266円+4.01%
2021年10月620,000円617,712円-2,288円-0.36%
2021年11月710,000円765,090円+55,090円+7.75%
2021年12月800,000円847,775円+47,738円+5.96%
2022年1月866,688円922,841円+56,153円+6.47%
2022年2月933,364円950,368円+17,003円+1.82%
2022年3月1,000,058円974,979円-25,079円-2.50%
2022年4月1,066,733円1,161,826円+95,093円+8.91%
2022年5月1,121,633円1,121,633円-11,722円-1.03%
2022年6月1,200,017円1,166,983円-33,034円-2.75%
2022年7月1,266,690円1,166,983円+72,258円+5.70%
2022年8月1,333,352円1,462,529円+129,177円+9.68%

娘のジュニアNISA口座

ジュニアNISA2022年8月(運用17か月目)運用成績表画像
  • 買付銘柄:eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
  • 評価額:1,462,529円
  • 評価損益:+129,177円
  • 損益率:+9.68%
  • 取得金額:1,333,352円
  • 保有期間:16か月

ジュニアNISA開始からの資産推移です。

ジュニアNISAの資産推移(2022年8月・運用17か月目)グラフ画像
ジュニアNISA資産推移2021/4-2022/8
通算取得額評価額評価損益損益率
2021年4月80,000円80,000円0円0%
2021年5月170,000円170,624円+624円+0.36%
2021年6月260,000円263,919円+3,919円+1.50%
2021年7月350,000円362,162円+12,162円+3.47%
2021年8月440,000円447,246円+7,246円+1.64%
2021年9月530,000円551,266円+21,266円+4.01%
2021年10月620,000円617,712円-2,288円-0.36%
2021年11月710,000円765,090円+55,090円+7.75%
2021年12月800,000円847,775円+47,738円+5.96%
2022年1月866,688円922,841円+56,153円+6.47%
2022年2月933,364円950,368円+17,003円+1.82%
2022年3月1,000,058円974,979円-25,079円-2.50%
2022年4月1,066,733円1,161,826円+95,093円+8.91%
2022年5月1,121,633円1,121,633円-11,722円-1.03%
2022年6月1,200,017円1,166,983円-33,034円-2.75%
2022年7月1,266,690円1,166,983円+72,258円+5.70%
2022年8月1,333,352円1,462,529円+129,177円+9.68%

息子と同じ日に積み立てを開始したので、全く同じ結果となっています。

そもそもジュニアNISAとは何か?

ジュニアNISAとは画像

2014年からスタートしたNISA(少額投資非課税制度)は、資産形成の促進や支援を図るために考え出されました。

NISAは20歳以上を対象としていますが、「未成年を対象としたNISA」がジュニアNISAです。

ジュニアNISAとは

2016年度から始まった未成年者を対象とした少額投資非課税制度です。

未成年者(0~19歳)を対象に、年間80万円分の非課税投資枠が設定され、株式・投資信託等の配当・譲渡益等が非課税対象となります。

(出典:金融庁

利用者日本在住の未成年者(口座を開設する年の1月1日現在)
非課税対象株式・投資信託等への投資から得られる配当金・分配金や譲渡益
口座開設可能数1人1口座
非課税投資枠新規投資額で毎年80万円が上限
非課税期間最長5年間
投資可能期間2016年~2023年
運用管理者未成年者の二親等以内の親族
払出し制限18歳までは払出し制限あり(2024年以降は制限なし)

成人年齢の引き下げに伴い、2023年は0~17歳までが未成年者となりジュニアNISAの対象となります。

でも18歳まで引き出せないんでしょ?

りん
はまかぜ

昔はそうだったけど、今は違うよ。

ジュニアNISAは原則18歳まで引き出しできず使い勝手が悪いため利用者が少なく、2023年末で廃止されることになりました。

ところがジュニアNISAの廃止決定に伴い、2024年以降は年齢によらずいつでも引き出し可能となりました。

2023年末まであと1年半ほどしかありませんが、非課税枠を利用して終了後はお金を自由に引き出せるのであれば使わない手はありません。

はまかぜ

最大で子どもひとりあたり160万円、まだ間に合います!

ジュニアNISAの注意点

ジュニアNISAの注意点

ジュニアNISAの主な注意点は2つあります。

2024年以降は新規購入できない

ジュニアNISAは2023年12月末で廃止されます。

よって2024年以降ジュニアNISAでは新規購入できません。

しかし2024年以降は当初の非課税期間(5年間)の満了を迎えても、継続管理勘定という非課税の勘定へ移管(ロールオーバー)することで18歳になるまで引き続き非課税で保有できます。

はまかぜ

詳細は金融庁のジュニアNISAの概要をご覧ください。

直近で教育資金が必要な場合は要注意

2022年の相場や世界情勢を見ていると、今後もしばらくは厳しい状況が続くと考えられます。

たとえばeMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)の直近半年間の基準価額推移は以下のとおりで、短期間で上がり下がりを繰り返しています。

全世界株式基準価額および純資産総額推移2022年8月画像
出典:SBI証券

したがって直近でまとまった教育資金が必要な場合は、銘柄によってはジュニアNISAを利用してのインデックス投資はやめておいたほうが無難です。

はまかぜ

個別株を運用する方法はありますが、初心者にはハイリスクです。

お子さんが小さくて教育資金を当面必要としないならば、今からでもやる価値は十分にあります。

リスクをふまえて余剰資金で行うことがたいせつね。

りん

投資は元本割れする恐れがあります。リスクを十分ご理解の上でご利用ください。

ジュニアNISAの購入銘柄(商品)

ジュニアNISAの購入銘柄画像

運用している証券口座は子ども二人ともSBI証券です。

2021年4月から運用を開始しました。(運用期間16か月目)

息子のジュニアNISA口座

購入している銘柄(商品)は

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)

1本のみです。

どうしてこの銘柄を選んだの?

りん
はまかぜ

世界経済は暴落を経験しながらも成長し続けているからだよ。

全世界株式(オール・カントリー)は日本を含む全世界の株の寄せ集めセットみたいなもので、これ1本で全世界に広く分散投資することができます。

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)の基準価額および純資産総額の推移をお示しします。

全世界株式基準価額および純資産総額推移2022年8月(運用17か月目)画像
出典:SBI証券

2020年のコロナショックで一時暴落していますが、全体的には右肩上がりで上昇しているのがお分かりいただけるかと思います。

15-20年という長期でみても株価は右肩上がりで上昇していることから、今後も世界経済は発展し株価は上昇すると見て全世界株式へ投資すると決めました。

ポイント

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)はつみたてNISA対象商品でもあり、投資初心者が購入する銘柄としておすすめな商品のひとつです。

詳しくは【初心者向け】つみたてNISAのおすすめ商品をご覧ください。

はまかぜ

その他、世界経済を牽引している米国に投資するeMAXIS Slim米国株式(S&P500)も人気です。

注意点

ジュニアNISAはつみたてNISAとは違って購入できる銘柄が非常に多いです。

(SBI証券の場合、2,500本以上)

選択肢が幅広いぶん、中には運用コストやリスクが高いものも含まれていますので注意しましょう。

はまかぜ

初心者はつみたてNISA対象商品から選ぶ方が無難です。

娘のジュニアNISA口座

息子と同じく購入している銘柄(商品)は

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)

1本のみです。

ジュニアNISAの設定金額と年間購入金額

ジュニアNISAの積立設定金額と年間購入金額画像

ジュニアNISAの非課税枠で購入できる金額は、毎年1月から12月までの1年間で80万円までです。

投資方法はつみたてNISAのように毎月積み立てる以外に、80万円の一括投資も可能です。

ジュニアNISAではクレジットカード決済を利用することはできません。

積立投資と一括投資どちらが良いのかについては、それぞれにメリット・デメリットがあります。

詳しくは【買う前に待って!】投資信託は積立投資と一括投資どっちがいい?をご覧ください。

はまかぜ

投資初心者は積立投資がオススメです。

なお「投資が初めてで怖い!」「毎月66,666円も積み立てられない!」という方も大丈夫です。

ジュニアNISAは毎月100円から積み立てることができます。

はまかぜ

少額からはじめて、慣れてきたら増やしていきましょう!

ただし、余った非課税枠は翌年に持ち越すことはできません。

例えば1月から毎月1万円を積立すると年間計12万円となりますが、残った80-12=68万円の非課税枠は翌年には消滅します。翌年また新たに年間80万円の非課税枠が利用できるようになります。

息子のジュニアNISA口座

2022年1月からの設定金額と年間購入金額は以下のとおりです。

  • 設定金額:毎月66,667円
  • 年間購入金額:80万円(非課税枠満額)
はまかぜ

毎月66,667円だと12月に4円オーバーしますが、SBI証券では「NISA枠ぎりぎり注文」を設定すれば80万円の非課税枠内に収まるよう調整してくれます。

娘のジュニアNISA口座

2022年1月からの設定金額と年間購入金額は以下のとおりです。

  • 設定金額:毎月66,667円
  • 年間購入金額:80万円(非課税枠満額)
はまかぜ

息子とまったく同じ設定です。

ジュニアNISAの運用成績まとめ

ジュニアNISAの運用成績まとめ画像

息子、娘の口座ともに133万3,352円買付(購入)して評価損益+129,177円(+9.68%)でした。

はまかぜ

ふたり合わせると266万6,704円買って25万8,354円増えた(+9.68%)ことになります。

今後も増え続けてくれると嬉しいわね。

りん

短期間では資産が減るリスクが高いです。

よって直近で教育資金が必要な場合は、ジュニアNISAを利用してのインデックス投資はやめておいたほうがよいでしょう。

はまかぜ

個別株など短期投資ならば勝負できますが、初心者向けではありません。

ジュニアNISAは2023年末で廃止されますが、お子さんが小さく当面教育資金を必要としないなら始める価値はあります。

はまかぜ

資金に余裕があれば、こども一人あたり160万円の非課税枠(80万円×2年)を最大限利用しましょう!

筆者はSBI証券でジュニアNISAを運用しています。

SBI証券でのジュニアNISA口座の開設と入金方法、およびジュニアNISAの買い方については以下をご覧ください。

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2021年12月から副業としてブログを開始。ブログで収益を上げていく過程やブログ運営に関すること、資産運用記録を発信中です。 40代共働き夫婦 | 子供2人 | アメブロ歴4年

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